Πλατφόρμα ανάλυσης κινδύνου για ξέπλυμα και φοροδιαφυγή από την ΑΑΔΕ

Ψηφιακό «προφίλ κινδύνου» για κάθε επαγγελματία δημιουργεί η ΑΑΔΕ με τη νέα ηλεκτρονική πλατφόρμα που θα παρακολουθεί ύποπτες χρηματοοικονομικές συναλλαγές και θα κάνει στατιστικές αναλύσεις.
Σύμφωνα με την σχετική απόφαση της ΑΑΔΕ στόχος είναι η «χαρτογράφηση» των επαγγελματικών συμπεριφορών που ενδέχεται να υποκρύπτουν ξέπλυμα χρήματος ή φοροδιαφυγή.

Δικηγόροι, λογιστές, συμβολαιογράφοι, μεσίτες, ενεχυροδανειστές, πάροχοι εταιρικών υπηρεσιών και δεκάδες ακόμη κατηγορίες υπόχρεων θα καταγράφονται σε πίνακες συμμόρφωσης, με δείκτες δραστηριότητας που επιτρέπουν στους εποπτικούς μηχανισμούς (ΑΑΔΕ, Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών) να εστιάζουν εκεί όπου εντοπίζονται ανωμαλίες ή αποκλίσεις από τον μέσο όρο.

Η πλατφόρμα δεν έχει κατασταλτικό χαρακτήρα. Δεν ενεργοποιεί αυτόματα ποινές ούτε περιλαμβάνει στοιχεία ταυτοποίησης φυσικών προσώπων, ωστόσο αποτελεί ένα εξελιγμένο ραντάρ στα χέρια των ελεγκτών καθώς θα δείχνει ποιοι επαγγελματίες δηλώνουν ύποπτες κινήσεις, ποιοι σιωπούν συστηματικά και ποιοι χειρίζονται «περίεργες» συναλλαγές χωρίς τεκμηρίωση.

Η απόφαση ορίζει ρητά ότι η πρόσβαση στην πλατφόρμα είναι ελεγχόμενη, τα δεδομένα χρησιμοποιούνται αποκλειστικά για εποπτικούς σκοπούς και δεν καταχωρίζονται στοιχεία ταυτοποίησης πελατών ή εμπλεκομένων φυσικών προσώπων.
Ωστόσο, η συστηματική στατιστική απεικόνιση της συμπεριφοράς κάθε υπόχρεου δημιουργεί έναν νέο δείκτη συμμόρφωσης, ο οποίος θα μπορεί μελλοντικά να συνδεθεί με την αξιολόγηση κινδύνου, την εποπτική βαθμολόγηση ή ακόμα και τη δυνατότητα δραστηριοποίησης στον εκάστοτε επαγγελματικό χώρο.

Μάριος Χριστοδούλου
www.bankingnews.gr