Η παγκόσμια αγορά της ιδιωτικής πίστης, που έχει φτάσει σε αξία τα 2 τρισ. δολάρια, αφορά τη χορήγηση δανείων σε επιχειρήσεις εκτός του παραδοσιακού, αυστηρά ρυθμιζόμενου τραπεζικού συστήματος.
Η μεγαλύτερη ευρωπαϊκή τράπεζα, HSBC, ανακοίνωσε ότι θα επενδύσει 4 δισεκατομμύρια δολάρια στα ιδιωτικά πιστωτικά της κεφάλαια, ενισχύοντας τη στρατηγική της σε έναν από τους πιο ταχέως αναπτυσσόμενους τομείς των χρηματοπιστωτικών αγορών. Η κίνηση εντάσσεται σε ένα ευρύτερο πλαίσιο στροφής τραπεζών προς την ιδιωτική πίστη, καθώς τα κέρδη από τον παραδοσιακό τραπεζικό δανεισμό υφίστανται πιέσεις.
Στόχος τα 50 δισ. δολάρια μέσω εξωτερικών επενδύσεων
Η HSBC σχεδιάζει να διοχετεύσει το ποσό στα εναλλακτικά πιστωτικά κεφάλαια της HSBC Asset Management (HSBC AM), με απώτερο στόχο να συγκεντρώσει συνολικά 50 δισεκατομμύρια δολάρια εντός πενταετίας. Η τράπεζα επιδιώκει να προσελκύσει πρόσθετα κεφάλαια από θεσμικούς και ιδιώτες επενδυτές, ώστε να ενισχύσει τη δυναμική της σε αυτόν τον κερδοφόρο τομέα.
Ιδιωτική πίστη: Μια αγορά 2 τρισ. δολαρίων σε ταχεία ανάπτυξη
Η παγκόσμια αγορά της ιδιωτικής πίστης, που έχει φτάσει σε αξία τα 2 τρισεκατομμύρια δολάρια, αφορά τη χορήγηση δανείων σε επιχειρήσεις εκτός του παραδοσιακού, αυστηρά ρυθμιζόμενου τραπεζικού συστήματος. Η αγορά αυτή κυριαρχείται σήμερα από κολοσσούς διαχείρισης κεφαλαίων, όπως η Blackstone και η Ares Management.
Οι τράπεζες μπαίνουν δυναμικά στο παιχνίδι
Ο ανταγωνισμός εντείνεται καθώς όλο και περισσότερες τράπεζες επιδιώκουν πρόσβαση στην κερδοφόρα αυτή αγορά. Η Citi και η UBS έχουν επιλέξει να συνεργαστούν με μεγάλους θεσμικούς επενδυτές όπως η Apollo και η General Atlantic. Άλλες, όπως η Deutsche Bank και η HSBC, επιλέγουν να δημιουργήσουν αυτόνομες μονάδες διαχείρισης ιδιωτικών πιστωτικών κεφαλαίων.
«Κούρσα εξοπλισμών» για την προσέλκυση επενδυτών
«Πρόκειται για μια κούρσα εξοπλισμών», δήλωσε ο Nicolas Moreau, διευθύνων σύμβουλος της HSBC AM, στο Reuters. Σύμφωνα με τον ίδιο, η σημαντικότερη οικονομική στήριξη από τον όμιλο HSBC προς τα ιδιωτικά πιστωτικά ταμεία θα ενισχύσει την αξιοπιστία και την ελκυστικότητα της πρότασης προς εξωτερικούς επενδυτές.
Η νέα αυτή επένδυση μπορεί να θεωρηθεί μικρή σε σχέση με το συνολικό ισολογισμό της HSBC, που ανέρχεται στα 3 τρισεκατομμύρια δολάρια. Ωστόσο, εντάσσεται σε μια πιο φιλόδοξη στρατηγική του CEO Georges Elhedery να μετατοπίσει την έμφαση της τράπεζας προς πιο αποδοτικούς τομείς, όπως η ιδιωτική πίστη, εγκαταλείποντας την υπερβολική εξάρτηση από τα χαμηλής απόδοσης παραδοσιακά δάνεια.
Ήδη από τον Απρίλιο, σύμφωνα με πληροφορίες του Reuters, η HSBC εξέταζε τρόπους για να επιταχύνει την ανάπτυξή της στην ιδιωτική πίστη. Η σημερινή ανακοίνωση αποτελεί την πρώτη χειροπιαστή κίνηση προς αυτή την κατεύθυνση.
www.bankingnews.gr
Στόχος τα 50 δισ. δολάρια μέσω εξωτερικών επενδύσεων
Η HSBC σχεδιάζει να διοχετεύσει το ποσό στα εναλλακτικά πιστωτικά κεφάλαια της HSBC Asset Management (HSBC AM), με απώτερο στόχο να συγκεντρώσει συνολικά 50 δισεκατομμύρια δολάρια εντός πενταετίας. Η τράπεζα επιδιώκει να προσελκύσει πρόσθετα κεφάλαια από θεσμικούς και ιδιώτες επενδυτές, ώστε να ενισχύσει τη δυναμική της σε αυτόν τον κερδοφόρο τομέα.
Ιδιωτική πίστη: Μια αγορά 2 τρισ. δολαρίων σε ταχεία ανάπτυξη
Η παγκόσμια αγορά της ιδιωτικής πίστης, που έχει φτάσει σε αξία τα 2 τρισεκατομμύρια δολάρια, αφορά τη χορήγηση δανείων σε επιχειρήσεις εκτός του παραδοσιακού, αυστηρά ρυθμιζόμενου τραπεζικού συστήματος. Η αγορά αυτή κυριαρχείται σήμερα από κολοσσούς διαχείρισης κεφαλαίων, όπως η Blackstone και η Ares Management.
Οι τράπεζες μπαίνουν δυναμικά στο παιχνίδι
Ο ανταγωνισμός εντείνεται καθώς όλο και περισσότερες τράπεζες επιδιώκουν πρόσβαση στην κερδοφόρα αυτή αγορά. Η Citi και η UBS έχουν επιλέξει να συνεργαστούν με μεγάλους θεσμικούς επενδυτές όπως η Apollo και η General Atlantic. Άλλες, όπως η Deutsche Bank και η HSBC, επιλέγουν να δημιουργήσουν αυτόνομες μονάδες διαχείρισης ιδιωτικών πιστωτικών κεφαλαίων.
«Κούρσα εξοπλισμών» για την προσέλκυση επενδυτών
«Πρόκειται για μια κούρσα εξοπλισμών», δήλωσε ο Nicolas Moreau, διευθύνων σύμβουλος της HSBC AM, στο Reuters. Σύμφωνα με τον ίδιο, η σημαντικότερη οικονομική στήριξη από τον όμιλο HSBC προς τα ιδιωτικά πιστωτικά ταμεία θα ενισχύσει την αξιοπιστία και την ελκυστικότητα της πρότασης προς εξωτερικούς επενδυτές.
Η νέα αυτή επένδυση μπορεί να θεωρηθεί μικρή σε σχέση με το συνολικό ισολογισμό της HSBC, που ανέρχεται στα 3 τρισεκατομμύρια δολάρια. Ωστόσο, εντάσσεται σε μια πιο φιλόδοξη στρατηγική του CEO Georges Elhedery να μετατοπίσει την έμφαση της τράπεζας προς πιο αποδοτικούς τομείς, όπως η ιδιωτική πίστη, εγκαταλείποντας την υπερβολική εξάρτηση από τα χαμηλής απόδοσης παραδοσιακά δάνεια.
Ήδη από τον Απρίλιο, σύμφωνα με πληροφορίες του Reuters, η HSBC εξέταζε τρόπους για να επιταχύνει την ανάπτυξή της στην ιδιωτική πίστη. Η σημερινή ανακοίνωση αποτελεί την πρώτη χειροπιαστή κίνηση προς αυτή την κατεύθυνση.
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών